CONSULENZA FINANZIARIA INDIPENDENTE PER LA FAMIGLIA
I NOSTRI SERVIZI
Consulenza in materia di investimenti
Veneris Family Office è autorizzata dalla Consob con Delibera n.1220 del 2019 a prestare il servizio di consulenza in materia di investimenti di cui all’art 1 comma 5 lettera f) del Testo Unico Finanziario (attività riservata), ovvero la prestazione di raccomandazioni personalizzate ad un cliente, dietro sua richiesta o per iniziativa del prestatore del servizio, riguardo a uno o più operazioni relative a strumenti finanziari e la valutazione periodica, con frequenza annuale, dell’adeguatezza del portafoglio.
La consulenza è prestata esclusivamente a parcella (fee only), senza percepire alcun beneficio o retrocessione economica (provvigione) da banche, intermediari o società di gestione, senza detenere il denaro del cliente che rimane presso la banca di fiducia e valutando l’intero panorama di strumenti finanziari disponibili sul mercato, diversificati per tipologia ed emittenti.
Studio e ricerca in materia di investimenti
- Analisi e scomposizione di qualsiasi strumento finanziario o prodotto del risparmio gestito (fondi comuni, gestioni patrimoniali, polizze vita, polizze unit linked, certificates, prodotti di previdenza complementare) verificandone costi espliciti ed impliciti, rischi e rendimenti.
- Calcolo della «parcella occulta» del portafoglio o di un singolo prodotto finanziario ricostruendone costi diretti/indiretti e raffrontandone la performance rispetto agli indici di mercato.
- Studio e monitoraggio dell’andamento del ciclo economico con particolare riferimento a tassi di interesse, valute e materie prime.
Pianificazione finanziaria (FINANCIAL PLANNING)
- Raccolta ed analisi di dati economici e patrimoniali personali, elaborazione di reportistica aggregata finalizzata alla pianificazione finanziaria per obiettivi a breve, medio e lungo termine.
- Definizione della corretta allocazione patrimoniale, costruita con strumenti efficienti e diversificati.
- Monitoraggio periodico degli assets (finanziari – immobiliari – societari), dei flussi finanziari e di raggiungimento degli obbiettivi delineati in fase di pianificazione.
- Assistenza nell’interazione con gli intermediari finanziari ed assicurativi.
Analisi previdenziale indipendente
- Raccolta e riordino dei dati riguardanti la posizione contributiva individuale (INPS – Casse previdenziali).
- Analisi della situazione previdenziale, anche riguardante contributi versati in casse di previdenza professionali e/o prodotti previdenziali (polizze vita – piani di individuali di previdenza – fondi pensioni di categoria – fondi pensione aperti – altri prodotti previdenziali).
- Calcolo del reale fabbisogno previdenziale e selezione di strumenti e soluzioni efficienti.
- Predisposizione ed illustrazione della reportistica.
Analisi e pianificazione successoria
- Analisi e definizione di un piano di intervento, che consenta la trasmissione del patrimonio agli eredi limitandone l’impatto fiscale, emotivo e nel rispetto delle quote di legittima.
- Definizione di veicoli o strumenti giuridici volti alla tutela e trasmissione del patrimonio, limitando l’insorgenza di future liti ereditarie.
- Elaborazione di un processo di trasmissione del patrimonio aziendale e familiare comprensivo degli aspetti legali, fiscali e finanziari.
Tutela e protezione del patrimonio della famiglia
- Pianificazione preventiva orientata alla protezione degli asset materiali ed immateriali contro eventuali aggressioni volte ad intaccare l’integrità patrimoniale.
- Analisi, identificazione e quantificazione della posizione di rischio del cliente.
- Esame dello stato di tutela giuridica del patrimonio della famiglia e dell’azienda nella sua totalità.
- Progettazione di soluzioni per la tutela del patrimonio immobiliare.
- Simulazione dei benefici derivanti dalla costituzione di veicoli giuridici come Trust, Fondazione e fondo patrimoniale.
- Analisi e progettazione giuridica del passaggio generazionale dell’azienda.
Valorizzazione immobiliare
- Percorso di pianificazione per delineare gli obbiettivi legati all’acquisto, vendita o messa a reddito di un immobile.
- Analisi del contesto e valutazione dei punti di forza e debolezza dell’immobile.
- Due diligence tecnico/legale dell’immobile.
- Definizione del prezzo corretto di acquisto/vendita.
- Studio del target di acquirente/inquilino che potrebbe essere interessato all’acquisto/locazione dell’immobile
- Indagini di mercato, business plan e calcolo della redditività dell’operazione.
- Preparare l’immobile alla vendita/locazione esaltandone i pregi, ma senza nascondere i difetti.
- Studio di un piano di comunicazione su web e social network.