CONSULENZA FINANZIARIA INDIPENDENTE PER LA FAMIGLIA

Consulenza finanziaria indipendende Veneris Family Office

I NOSTRI SERVIZI

servizi alla famiglia - consulenza in materia di investimenti

Consulenza in materia di investimenti

Veneris Family Office è autorizzata dalla Consob con Delibera n.1220 del 2019 a prestare il servizio di consulenza in materia di investimenti di cui all’art 1 comma 5 lettera f) del Testo Unico Finanziario (attività riservata), ovvero la prestazione di raccomandazioni personalizzate ad un cliente, dietro sua richiesta o per iniziativa del prestatore del servizio, riguardo a uno o più operazioni relative a strumenti finanziari e la valutazione periodica, con frequenza annuale, dell’adeguatezza del portafoglio.

La consulenza è prestata esclusivamente a parcella (fee only), senza percepire alcun beneficio o retrocessione economica (provvigione) da banche, intermediari o società di gestione, senza detenere il denaro del cliente che rimane presso la banca di fiducia e valutando l’intero panorama di strumenti finanziari disponibili sul mercato, diversificati per tipologia ed emittenti.

servizi alla famiglia - ricerca in materia di investimenti

Studio e ricerca in materia di investimenti

  • Analisi e scomposizione di qualsiasi strumento finanziario o prodotto del risparmio gestito (fondi comuni, gestioni patrimoniali, polizze vita, polizze unit linked, certificates, prodotti di previdenza complementare) verificandone costi espliciti ed impliciti, rischi e rendimenti.
  • Calcolo della «parcella occulta» del portafoglio o di un singolo prodotto finanziario ricostruendone costi diretti/indiretti e raffrontandone la performance rispetto agli indici di mercato.
  • Studio e monitoraggio dell’andamento del ciclo economico con particolare riferimento a tassi di interesse, valute e materie prime.

servizi alla famiglia - pianificazione finanziaria

Pianificazione finanziaria (FINANCIAL PLANNING)

  • Raccolta ed analisi di dati economici e patrimoniali personali, elaborazione di reportistica aggregata finalizzata alla pianificazione finanziaria per obiettivi a breve, medio e lungo termine.
  • Definizione della corretta allocazione patrimoniale, costruita con strumenti efficienti e diversificati.
  • Monitoraggio periodico degli assets (finanziari – immobiliari – societari), dei flussi finanziari e di raggiungimento degli obbiettivi delineati in fase di pianificazione.
  • Assistenza nell’interazione con gli intermediari finanziari ed assicurativi.

servizi alla famiglia - analisi previdenziale indipendente

Analisi previdenziale indipendente

  • Raccolta e riordino dei dati riguardanti la posizione contributiva individuale (INPS – Casse previdenziali).
  • Analisi della situazione previdenziale, anche riguardante contributi versati in casse di previdenza professionali e/o prodotti previdenziali (polizze vita – piani di individuali di previdenza – fondi pensioni di categoria – fondi pensione aperti – altri prodotti previdenziali).
  • Calcolo del reale fabbisogno previdenziale e selezione di strumenti e soluzioni efficienti.
  • Predisposizione ed illustrazione della reportistica.

servizi alla famiglia - analisi e pianificazione successoria

Analisi e pianificazione successoria

  • Analisi e definizione di un piano di intervento, che consenta la trasmissione del patrimonio agli eredi limitandone l’impatto fiscale, emotivo e nel rispetto delle quote di legittima.
  • Definizione di veicoli o strumenti giuridici volti alla tutela e trasmissione del patrimonio, limitando l’insorgenza di future liti ereditarie.
  • Elaborazione di un processo di trasmissione del patrimonio aziendale e familiare comprensivo degli aspetti legali, fiscali e finanziari.

tutela e protezione del patrimonio della famiglia

Tutela e protezione del patrimonio della famiglia

  • Pianificazione preventiva orientata alla protezione degli asset materiali ed immateriali contro eventuali aggressioni volte ad intaccare l’integrità patrimoniale.
  • Analisi, identificazione e quantificazione della posizione di rischio del cliente.
  • Esame dello stato di tutela giuridica del patrimonio della famiglia e dell’azienda nella sua totalità.
  • Progettazione di soluzioni per la tutela del patrimonio immobiliare.
  • Simulazione dei benefici derivanti dalla costituzione di veicoli giuridici come Trust, Fondazione e fondo patrimoniale.
  • Analisi e progettazione giuridica del passaggio generazionale dell’azienda.