patrimonio aziendale Archivi - Veneris Family Office - consulenza finanziaria indipendente

I nostri clienti si raccontano: Cristiano L.

Nonno ha fondato tanti anni fa la nostra azienda di logistica, ai piedi del Montello, in provincia di Treviso, grazie ad una splendida intuizione. Papà ha sposato sua figlia, che stava in amministrazione e, in trent’anni, ha ben amministrato l’azienda, con profitti superiori alla media di settore. Io, a trent’anni, sto coadiuvando papà e mamma, per strutturare e potenziare, in azienda, le aree carenti di professionalità adeguate. Partecipando ad un corso di formazione sugli adeguati assetti patrimoniali, papà ha conosciuto Veneris Family Office e a loro abbiamo affidato, dopo averli attentamente valutati, l’organizzazione della direzione finanziaria, quindi anche la consulenza sui nostri patrimoni personali … siamo onesti, noi imprenditori veneti, mediamente, non abbiamo le competenze per affrontare un mondo complesso e variabile come quello della finanza: meglio concentrarsi nel rendere sempre più produttivo il nostro “core business”! Grazie a Veneris, che per nostro conto mette sistematicamente in concorrenza gli istituti di credito, le condizioni bancarie e l’erogazione di finanziamenti sono, finalmente, adeguate al nostro elevato rating. Parallelamente Veneris ci ha aiutato ad eliminare vecchie fidejussioni personali, da noi concesse in maniera superficiale e che non avevano più senso. Rischiose polizze, inadeguate agli obiettivi aziendali, sono state riscattate a favore di investimenti in strumenti trasparenti, liquidi e poco costosi; il debito a breve termine si è ridotto, privilegiando prestiti a medio-lungo termine, correttamente tarati sul ciclo di vita delle forniture: la riduzione degli oneri bancari è stata notevole!!! I margini accumulati in azienda ci hanno infine permesso, su suggerimento di Veneris, di costituire una Holding, da utilizzare come cassaforte e capogruppo per una serie di ulteriori iniziative d’investimento, sia industriali che immobiliari.

I nostri clienti si raccontano: Pietro G.

Nostro padre, fondatore dell’azienda di famiglia a fine anni ’90, è stato un imprenditore intelligente e capace, che ha sviluppato una attività di nicchia nel settore ferroviario, ad alto contenuto tecnico ed alta marginalità, capace di relazionarsi alla pari nel settore, con multinazionali ed organismi statali. Nella nostra organizzazione mancava il presidio della finanza e faticavamo ad ottenere credito dalle banche, per finanziare progetti e piani di sviluppo. È stato grazie all’incontro con Giorgio Baldasso e con il suo gruppo di lavoro, nel 2008, che l’azienda ha potuto relazionarsi con autorevolezza presso le banche, alcune delle quali già ci seguivano, ottenendo il credito necessario a finanziare il nuovo piano industriale, funzionale alla evasione dell’importante portafoglio ordini che nostro padre era riuscito a raccogliere. Da allora i nostri partner finanziari hanno seguito l’azienda, governando con noi la finanza, controllando il corretto livello di indebitamento ed amministrando prudentemente le risorse che via via l’azienda accumulava. Purtroppo, papà è mancato, qualche anno fa … abbiamo preferito cedere il controllo dell’azienda ad una multinazionale, per far sì che l’impegno profuso da nostro padre non venisse disperso, mantenendo in famiglia una partecipazione di minoranza. Veneris ha continuato ad assisterci, nell’ attribuzione ad ogni erede della propria fetta di patrimonio, sia durante la successione che al momento della cessione delle quote dell’azienda. Ognuno di noi ha quindi definito la propria strategia di amministrazione del portafoglio finanziario, funzionale agli obiettivi della propria famiglia. Veneris continua comunque, su nostro consiglio avallato dalla nuova proprietà, ad assistere l’azienda nell’attività di direzione finanziaria, relazionandosi alla pari con la direzione finanziaria della multinazionale.